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2015年6月資産ポートフォリオのリバランスを行いました

資産ポートフォリオのリバランスを行いました。

今回のリバランスで購入した銘柄は下記の内容でした。

<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
購入額:60,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
購入額:0円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
購入額:40,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックス
購入額:30,000円

eMAXIS 新興国株式インデックス
購入額:0円

eMAXIS 新興国債券インデックス
購入額:40,000円

eMAXIS 新興国リートインデックス
購入額:30,000円


リバランスをして気付いたのですが、リートが下落していたみたいですね。
いつも通り、株式が絶好調で、債券がイマイチな状況は把握していたのですが、リートも不調だったようです。
と、いうよりは、昨年が好調で、その反動といった方が正しいかもしれません。

今回もリバランス資金に200,000円も使用してしまい、本来増やさないといけない国内債券(≒流動性資産)が全く増えない状況になってしまいましたね。
前回のリバランス時にも書きましたが、ノーセルリバランスの方針を維持するために、来年以降は毎月の積立額を減らし、リバランス資金を増やすことを検討しています。
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2014年12月資産ポートフォリオのリバランスを行いました

資産ポートフォリオのリバランスを行いました。

今回のリバランスで購入した銘柄は下記の内容でした。

<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
購入額:30,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
購入額:30,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
購入額:40,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックス
購入額:0円

eMAXIS 新興国株式インデックス
購入額:80,000円

eMAXIS 新興国債券インデックス
購入額:30,000円

eMAXIS 新興国リートインデックス
購入額:10,000円


今回のリバランスでは、あまりリスク資産を購入することはせずに、リバランス用資金を流動性資産に回すことを想定していました。
しかし、REITの急上昇、新興国通貨の下落で、思いのほかアセットクラス間の差が大きくなっておりまして、リバランス用資金の25万円を使ってリバランスを行った時点で流動性資産に回せる資金は3万円しか残らないという、想定外の結果となりました。

私の資産運用の方針では、ノーセル・リバランス(資産を売却することなく、買い増しすることでリバランスを行うこと:税金対策として有効)を心がけていますが、資産額が大きくなってきたため、そろそろ限界を感じています。

今後のリバランス方法に関しては、やり方を考える必要がありそうです。

2014年6月資産ポートフォリオのリバランスを行いました

資産ポートフォリオのリバランスを行いました。

そうはいっても現時点では理想のポートフォリオに向けて、少しずつ調整を進めている最中ですので、海外資産を買います形でポートフォリオの調整を行いました。

海外資産は1ドル80円、1ユーロ100円といった超円高の時期から積み立てており、昨年12月の税制変更前に利益確定かつ手数料の安いファンドへの乗り換えを行ってからもさらに上昇を続け、NYダウも史上最高値を更新し続けるという状況が続いています。

こういった状況下であれば、通常は海外資産を売って、国内資産を購入するのが正しいリバランスでしょうが、私の場合、現時点の海外資産の割合が少ないため、思い切って海外資産中心に買いを仕掛けました。

今回のリバランスで購入した銘柄は下記の内容でした。

<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
購入額:30,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
購入額:40,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
購入額:50,000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックス
購入額:10,000円

eMAXIS 新興国株式インデックス
購入額:30,000円

eMAXIS 新興国債券インデックス
購入額:20,000円

eMAXIS 新興国リートインデックス
購入額:20,000円


利益が10%を超える先進国REITは少な目に、あまり利益の出ていない先進国債券を多めに購入して、海外資産の中でのバランスを整えています。

現状順調にリスク資産が上昇を続けていますが、いつ来るかわからない暴落に備えて、流動性資産の割合はある程度確保するスタンスを取っていくつもりです。
プロフィール

Author:Ryo
定期預金、個人向け社債、株式、投資信託など、様々な金融商品でポートフォリオを構築して資産運用を行っています。
資産運用で最終的に1億円を貯めて、配当金生活を目指す、単身赴任中の二児の父親です。

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